Tu patrimonio, preparado para el futuro
Consultorías a medida de planificación de activos con reserva en línea inmediata
Quiénes somos
Firma independiente de planificación patrimonial que combina rigor técnico, cercanía y tecnología para convertir metas vitales en estrategias financieras claras y accionables.
Diagnóstico patrimonial integral
Evaluamos con precisión tu situación financiera actual para construir una base sólida y orientada a objetivos realistas.
Mapa detallado de activos y pasivos
Levantamos un inventario verificable de cuentas, inversiones, inmuebles, participaciones empresariales, deudas y garantías, asignando valores actualizados, titularidades y condiciones. Visualizamos flujos, vencimientos y correlaciones para detectar concentración, huecos de cobertura y oportunidades de reestructuración que optimicen liquidez y coste financiero.
Priorización de metas financieras
Traducimos tus aspiraciones en metas cuantificables, plazos y rangos de tolerancia al riesgo. Aplicamos técnicas de utilidad y escenarios para ordenar objetivos contrapuestos, alineando decisiones de ahorro, inversión y protección con lo verdaderamente importante para tu familia y tu empresa.
Identificación de riesgos ocultos
Analizamos contingencias legales, fiscales, de salud, dependencia, invalidez, divorcio y sucesión que podrían erosionar tu patrimonio. Evaluamos cláusulas contractuales, coberturas vigentes, responsables económicos y exposiciones personales para proponer medidas preventivas, límites, reservas y transferencias de riesgo eficientes y sostenibles.
Seguridad financiera y mitigación de riesgos
Diseñamos capas complementarias de protección para que los imprevistos no descarrilen tu plan patrimonial.
Coberturas personales y patrimoniales adecuadas
Revisamos pólizas de vida, salud, responsabilidad civil, hogar y negocios, contrastando sumas aseguradas, exclusiones y franquicias con tus riesgos reales. Recomendamos ajustes, aseguradoras, estructuras de beneficiarios y mecanismos de pago para maximizar la indemnización neta y minimizar costos recurrentes.
Fondo de emergencia y liquidez táctica
Definimos el tamaño óptimo del colchón de liquidez según gastos, volatilidad de ingresos y compromisos futuros. Seleccionamos instrumentos seguros y líquidos, escalonamos vencimientos y establecemos reglas de uso y reposición que evitan ventas forzadas en momentos desfavorables.
Protección frente a inflación y volatilidad
Incorporamos activos reales, cupones ajustados, cláusulas indexadas y diversificación geográfica para preservar poder adquisitivo. Simulamos choques de mercado, correlaciones cambiantes y retiros programados, calibrando exposición y coberturas para mantener estabilidad sin sacrificar crecimiento a largo plazo.
Optimización fiscal integral
Reducimos la carga impositiva de manera legal, ética y sostenible, preservando capital y flujo de caja.
Eficiencia fiscal de carteras
Diseñamos ubicaciones de activos entre cuentas imponibles, diferidas y exentas para aprovechar tratos fiscales diferenciados. Implementamos cosecha de pérdidas, diferimiento de ganancias y selección de lotes, minimizando impuestos sin distorsionar la estrategia ni aumentar riesgos innecesariamente.
Incentivos, deducciones y créditos disponibles
Inventariamos beneficios aplicables por vivienda, ahorro previsional, innovación, donaciones y familia. Evaluamos requisitos, topes y calendarios, y coordinamos evidencia documental con tu asesoría contable para capturar oportunidades recurrentes y únicas, respetando normativas locales y transfronterizas relevantes.
Calendario y previsión fiscal proactiva
Proyectamos tu factura fiscal con distintos escenarios de ingresos, ventas de activos y distribución de dividendos. Programamos anticipos, retenciones y movimientos clave para evitar sanciones, mejorando la liquidez estacional y preparando documentación para eventuales inspecciones o auditorías.
Estructuras legales y vehículos patrimoniales
Seleccionamos marcos adecuados para proteger, separar y transmitir activos con eficiencia y control.
Fideicomisos y fundaciones privadas
Explicamos cuándo conviene constituir instrumentos de administración independiente para protección de beneficiarios, gobierno y continuidad. Definimos reglas de reparto, poderes, supervisión y vínculos con inversiones, asegurando transparencia, cumplimiento y adaptabilidad ante cambios familiares o regulatorios.
Sociedades holding y vehículos de propósito específico
Analizamos ventajas de concentrar participaciones, aislar riesgos operativos y facilitar alianzas o ventas. Evaluamos jurisdicciones, costos de mantenimiento, convenios para evitar doble imposición y requisitos de sustancia económica, equilibrando control, confidencialidad y eficiencia fiscal de forma responsable.
Acuerdos matrimoniales y planificación familiar
Revisamos regímenes económicos matrimoniales, capitulaciones y testamentos para alinear derechos, obligaciones y expectativas. Elaboramos escenarios de herencia, sustituciones, legados y cláusulas de protección de menores, cuidando la armonía familiar y la continuidad del patrimonio intergeneracional.
Retiro y longevidad financiera
Aseguramos ingresos sostenibles y flexibles para toda tu vida, incluso bajo escenarios adversos.
Proyecciones de retiro realistas
Construimos modelos de gasto, inflación, rendimientos, impuestos y salud para estimar necesidades y probabilidades de éxito. Realizamos análisis de sensibilidad, pruebas de estrés y rutas alternativas que permiten ajustar aportes, edad de retiro y estilo de vida con anticipación.
Estrategias de extracción y sostenibilidad
Definimos secuencias de retiros por cuentas, reglas de porcentaje dinámico y estrategias de puente. Buscamos reducir impuestos, mantener estabilidad psicológica y preservar capital, combinando rentas, dividendos, amortizaciones y ventas en momentos estadísticamente favorables.
Coberturas de longevidad y salud
Evaluamos rentas vitalicias, seguros de dependencia y planes de salud complementarios, comparando primas, prestaciones y exclusiones. Integramos estas coberturas en tu flujo de caja de retiro, mitigando riesgos de gastos catastróficos y de supervivencia más allá de lo previsto.
Servicios
Elige la modalidad que mejor se adapta a tu necesidad y agenda tu cita hoy.
Diagnóstico patrimonial — 60 minutos
Sesión enfocada en entender tu situación actual, aclarar objetivos prioritarios y definir los primeros pasos de protección, inversión y fiscalidad. Incluye revisión preliminar de documentos y plan de acción breve entregado en 48 horas.
€180
Plan patrimonial integral personalizado
Análisis profundo de activos, riesgos, impuestos, retiro, sucesión y estructuras legales, con recomendaciones detalladas, cronograma de implementación y sesión de entrega. Incluye coordinación con asesores externos y una revisión de avance a los 90 días.
€2.400
Acompañamiento anual premium
Asesoramiento continuo con reuniones trimestrales, rebalanceo, alertas fiscales, ajustes por cambios vitales y soporte prioritario. Incluye monitoreo de metas, reportes ejecutivos y coordinación con banca privada, notaría y contabilidad cuando corresponda.
€4.900/año
Inversión y asignación de activos
Diseñamos carteras disciplinadas que reflejan tus metas, horizonte y tolerancia al riesgo.
Declaración de política de inversión personalizada
Documentamos objetivos, restricciones, liquidez, horizonte, métricas de riesgo y pautas de rebalanceo. Establecemos procesos de selección de gestores, clases de activos admisibles y criterios de salida, aportando claridad para decisiones coherentes incluso en mercados turbulentos.
Diversificación multiactivo y alternativas
Construimos combinaciones de renta variable, renta fija, efectivo, inmuebles, capital privado e infraestructuras según tu perfil. Analizamos correlaciones, primas de riesgo y accesos, buscando mejorar la relación retorno-riesgo sin comprometer la liquidez necesaria para tus compromisos.
Rebalanceo y control continuo del riesgo
Aplicamos bandas y calendarios rebalanceadores, y límites por emisor, sector y país. Monitorizamos volatilidad, caídas máximas y tracking error, activando ajustes disciplinados que controlan desviaciones y evitan decisiones impulsivas ante movimientos extremos del mercado.
Sucesión empresarial y continuidad
Preparamos tu empresa para una transición ordenada que proteja valor y empleo.
Protocolo familiar y gobierno corporativo
Facilitamos acuerdos sobre roles, voto, dividendos, empleo y resolución de conflictos entre familiares. Diseñamos órganos de gobierno, reglas de transparencia y políticas de entrada y salida que preservan armonía y profesionalizan la gestión multigeneracional.
Plan de sucesión de liderazgo
Identificamos sucesores, rutas de desarrollo y planes de contingencia ante incapacidades o fallecimiento. Definimos cronograma, métricas de desempeño y comunicación interna, combinando mentoría y formación externa para una transferencia efectiva del conocimiento crítico.
Liquidez para compra de participaciones
Estructuramos seguros cruzados, acuerdos de compra‑venta y líneas de financiación para facilitar transmisiones. Calculamos valoraciones, cláusulas de ajuste y fuentes de pago, minimizando tensiones de caja y conflictos entre herederos, socios y ejecutivos clave.
Gestión inmobiliaria y renta pasiva
Maximizamos el rendimiento de tus propiedades con riesgo y fiscalidad controlados.
Más informaciónActivos digitales dentro del patrimonio
Integramos criptoactivos y bienes digitales con seguridad, cumplimiento y propósito.
Custodia y seguridad de claves
Definimos políticas de almacenamiento en frío, multisig y dispositivos dedicados, junto con procedimientos de acceso, herencia y recuperación. Evaluamos proveedores, auditorías y seguros disponibles, minimizando riesgos operativos, fraudulencias y pérdida irreversible por errores humanos.
Tratamiento fiscal de criptoactivos
Clasificamos operaciones por naturaleza, ingreso, permuta y staking, documentando valores de adquisición y liquidación. Planificamos regularización, compensación de pérdidas y reportes, reduciendo contingencias y asegurando coherencia documental ante requerimientos de autoridades tributarias.
Integración estratégica en la cartera
Determinamos límites de exposición, rebalanceos, vehículos regulados y criterios de liquidez para incorporar activos digitales sin desbordar el riesgo global. Alineamos su función con innovación, diversificación y objetivos de aprendizaje, evitando decisiones especulativas descoordinadas.
Estrategia de donaciones con eficiencia
Definimos causas, porcentajes, límites deducibles y calendarios, priorizando entidades verificadas. Estructuramos donaciones en especie, transferencias periódicas y legados, coordinándolas con la planificación sucesoria para maximizar impacto social y beneficios fiscales documentados.
Fundaciones y fondos asesorados por donantes
Comparamos vehículos, costes de administración, gobernanza y reportes de impacto. Diseñamos procesos de concesión, seguimiento y auditoría que aseguran integridad, transparencia y alineamiento con tu propósito a largo plazo, involucrando a la siguiente generación de forma responsable.
Integración de criterios ambientales, sociales y de gobernanza
Aplicamos marcos de análisis para evaluar riesgos y oportunidades no financieros en la cartera. Definimos exclusiones, compromisos y métricas de resultados, equilibrando valores, rentabilidad y trazabilidad, y evitando greenwashing mediante verificación independiente y reportes claros.
Planificación transfronteriza y movilidad
Ordenamos tu vida financiera entre países para reducir fricciones y riesgos.
Residencia fiscal y tratados internacionales
Determinamos residencia efectiva, reglas de desempate y efectos de convenios para evitar doble imposición. Alineamos calendarios de mudanza y fuentes de ingresos con requisitos legales, previniendo sorpresas tributarias y problemas de cumplimiento en múltiples jurisdicciones.
Repatriación y movimientos de capital
Analizamos controles cambiarios, límites bancarios y documentación necesaria para transferencias seguras. Optimizamos rutas, monedas y costos, disminuyendo tiempos y riesgos de bloqueo, siempre respetando las obligaciones informativas y la trazabilidad exigida por los reguladores.
Cumplimiento regulatorio multijurisdiccional
Estructuramos procesos para reportes financieros, registro de inversiones, prevención de lavado de activos y protección de datos. Coordinamos asesores locales y calendarios, reduciendo penalidades, redundancias y brechas de información que podrían afectar operaciones y reputación.
Reserva y atención en línea
Simplificamos cada paso para que agendes, te reúnas y avances sin fricciones desde cualquier dispositivo.
